ייעוץ פרישה לפנסיה
תכנון מקיף ליציאה לגמלאות — מיסוי, קיבוע זכויות ומיצוי מלוא הזכויות מול כל הגורמים.
היציאה לפנסיה היא אחת ההחלטות הכלכליות המשמעותיות בחיים. תהליך נכון משלב ראייה של מיסוי, ביטוח, ביטוח לאומי וחיסכון — יחד. אני מלווה אתכם צעד־צעד, בונה את ארכיטקטורת הפרישה שלכם ומוודאת שאתם מקבלים כל שקל שמגיע לכם.
עד עשרות אלפי ₪
החזרי מס וזכויות שנחסכו ללקוחות
סרטון על השירות
התהליך
לחצו כדי לעבור לערוץ של איריס פדר
לצפייה בערוץ היוטיוב
שלבי הייעוץ
01
מפגש היכרות
שיחה להבנת קהל היעד ומטרות ההרצאה.
02
התאמה
בניית תוכן מותאם לצרכים הספציפיים שלכם.
03
הרצאה
מפגש מרתק, אינטראקטיבי ובגובה העיניים.
04
המשך
חומרי עזר ואפשרות לייעוץ פרטני לעובדים.
- מה השירות כולל
- מיפוי מלא של כל מקורות ההכנסה והחיסכון הפנסיוני
- בדיקת קיבוע זכויות והון פטור ממס לפי תיקון 190 / סעיף 9א
- בחינת מסלולי משיכה: קצבה, הוֹן, או שילוב — מה משתלם לכם
- טיפול מול חברות הביטוח, מס הכנסה וביטוח לאומי
- איתור ותיקון טעויות של חברות הביטוח
- ליווי עד קבלת הכסף בפועל וקבלת פטור ממס על הקצבה
- למי זה מתאים
עובדים לקראת פרישה או פנסיה מוקדמת
בכירים, מנהלים ואנשי הייטק עם תיק פנסיוני מורכב
מי שכבר פרש ורוצה לוודא שקיבל את כל הזכויות
שאלות נפוצות
מומלץ להתחיל כשנה עד חצי שנה לפני מועד הפרישה המתוכנן, כדי שנספיק למפות זכויות, לתכנן מיסוי ולבצע קיבוע זכויות בצורה מיטבית.
קיבוע זכויות הוא תהליך מול מס הכנסה שקובע את גובה ההון הפטור ממס שתוכלו לנצל בפרישה. תכנון נכון יכול לשמור עשרות אלפי שקלים בכיס שלכם.
לא. אני יועצת אובייקטיבית בלבד ואינני מקבלת עמלות מחברות הביטוח. הייעוץ שלי נטול אינטרסים ומכוון אך ורק לטובתכם.
לקוחות ממליצים
מתעניינים בייעוץ פרישה לפנסיה?
השאירו פרטים ואחזור אליכם לשיחת ייעוץ ראשונית, ללא התחייבות. יחד נבין איך אפשר למקסם את הזכויות שלכם.
א׳–ה׳ 9:00–18:00 · בתיאום מראש