ייעוץ פרישה לפנסיה
תכנון מקיף ליציאה לגמלאות — מיסוי, קיבוע זכויות ומיצוי מלוא הזכויות מול כל הגורמים.
היציאה לפנסיה היא אחת ההחלטות הכלכליות המשמעותיות בחיים. תהליך נכון משלב ראייה של מיסוי, ביטוח, ביטוח לאומי וחיסכון — יחד. אני מלווה אתכם צעד־צעד, בונה את ארכיטקטורת הפרישה שלכם ומוודאת שאתם מקבלים כל שקל שמגיע לכם.
עד עשרות אלפי ₪
החזרי מס וזכויות שנחסכו ללקוחות
סרטון על השירות
שלבי הייעוץ
01
פגישת היכרות
שיחה ראשונית ללא התחייבות להבנת המצב והצרכים שלכם.
02
איסוף וניתוח
אני אוספת את כל הנתונים ומעבדת "ים של מידע" לתמונה ברורה.
03
הצגת חלופות
2–3 הצעות פשוטות וברורות, כולל הסברים והמלצה מנומקת.
04
ביצוע וליווי
טיפול מול כל הגורמים ומעקב עד השלמת התהליך בהצלחה.
- מה השירות כולל
- מיפוי מלא של כל מקורות ההכנסה והחיסכון הפנסיוני
- בדיקת קיבוע זכויות והון פטור ממס לפי תיקון 190 / סעיף 9א
- בחינת מסלולי משיכה: קצבה, הוֹן, או שילוב — מה משתלם לכם
- טיפול מול חברות הביטוח, מס הכנסה וביטוח לאומי
- איתור ותיקון טעויות של חברות הביטוח
- ליווי עד קבלת הכסף בפועל וקבלת פטור ממס על הקצבה
- למי זה מתאים
עובדים לקראת פרישה או פנסיה מוקדמת
בכירים, מנהלים ואנשי הייטק עם תיק פנסיוני מורכב
מי שכבר פרש ורוצה לוודא שקיבל את כל הזכויות
שאלות נפוצות
מומלץ להתחיל כשנה עד חצי שנה לפני מועד הפרישה המתוכנן, כדי שנספיק למפות זכויות, לתכנן מיסוי ולבצע קיבוע זכויות בצורה מיטבית.
קיבוע זכויות הוא תהליך מול מס הכנסה שקובע את גובה ההון הפטור ממס שתוכלו לנצל בפרישה. תכנון נכון יכול לשמור עשרות אלפי שקלים בכיס שלכם.
לא. אני יועצת אובייקטיבית בלבד ואינני מקבלת עמלות מחברות הביטוח. הייעוץ שלי נטול אינטרסים ומכוון אך ורק לטובתכם.
לקוחות ממליצים
מתעניינים בייעוץ פרישה לפנסיה?
השאירו פרטים ואחזור אליכם לשיחת ייעוץ ראשונית, ללא התחייבות. יחד נבין איך אפשר למקסם את הזכויות שלכם.
א׳–ה׳ 9:00–17:00 · בתיאום מראש