טיפים מהירים לפורשים ולחוסכים
אוסף עצות פרקטיות שיעזרו לכם לחסוך כסף, למקסם זכויות ולהגיע לפרישה בראש שקט. פשוט להתחיל, קל ליישם.
בדקו את הדוח השנתי
אל תתייקו את הדוח מקרן הפנסיה מבלי לקרוא. בדקו הפקדות, דמי ניהול ומסלול השקעה — לפחות פעם בשנה.
התמקחו על דמי הניהול
אחוז אחד הבדל בדמי הניהול = עשרות אלפי שקלים לאורך שנים. זה לגיטימי לבקש הנחה, ולרוב זה עובד.
אחדו חשבונות רדומים
לכל מקום עבודה קודם ייתכן שיש לכם קרן נפרדת. איחוד חוסך דמי ניהול ומקל על מעקב.
מנעו כפל ביטוחי
רבים משלמים פעמיים על כיסוי נכות או שארים. בדקו כפילויות בין קרן הפנסיה לביטוח המנהלים.
התחילו לתכנן פרישה מוקדם
כשנה לפני הפרישה זה הזמן להתחיל. תכנון מוקדם מאפשר קיבוע זכויות ומיסוי מיטבי.
בדקו זכאות לקיבוע זכויות
רוב הפורשים זכאים להון פטור ממס. בלי קיבוע נכון אתם עלולים לשלם מס מיותר על הקצבה.
התייעצו עם גורם אובייקטיבי
סוכן מקבל עמלות. יועצת אובייקטיבית עובדת רק בשבילכם — הבדל שיכול לשנות את כל התמונה.
כל שקל היום שווה יותר מחר
אפקט הריבית דריבית עובד לטובתכם. ככל שתתחילו לחסוך נכון מוקדם יותר — כך תרוויחו.
רוצים ליווי
אישי ומקצועי?
השאירו פרטים ואחזור אליכם לשיחת ייעוץ ראשונית, ללא התחייבות. יחד נבין איך אפשר למקסם את הזכויות שלכם.
א׳–ה׳ 9:00–17:00 · בתיאום מראש