בכל חסכון פנסיוני כמו ביטוח מנהלים וקרן פנסיה יש את רכיב הפיצויים. כיום יש מגמה להעביר את חלק הפיצויים לקופת גמל. כמו לכל דבר בחיים גם בנושא זה יש יתרונות וחסרונות, יש אנשים שזה מתאים להם ויש אנשים שזה יפגע בהם. להלן חלק משיקולים שצריך לחשוב עליהם לפני ביצוע מהלך של העברת פיצויים לקופת גמל:
האם יש לך פוליסה ותיקה או פוליסה חדשה?
מה גובה הקצבה שתקבל בפרישה ואיך היא תושפע מהמהלך?
מוטבים/יורשים חוקיים – מי הם בכל אחת מהאפשרויות ואייך יהיו מושפעים מהמהלך?
דמי הניהול בכל אחד מהאפשרויות?
האם תוכל לעשות פעולת ביטול להעברה במידה ותתחרט לפני היציאה לפרישה?
מהלכים בכספי הפנסיה שלכם כולל הפיצויים הם מהלכים הרי גורל ולכן יש להתייחס אליהם בכובד ראש ולהתייעץ עם איש מקצוע איכותי ואוביקטיבי לפני ביצועם.
