פענוח הדוח השנתי של קרן הפנסיה: מדריך מקיף
קבלת דוח שנתי מקרן הפנסיה או מחברת הביטוח היא רגע חשוב בניהול הפיננסי האישי שלכם. הדוח הזה הוא תמונת מצב של החיסכון הפנסיוני שלכם, והבנה מעמיקה שלו יכולה לסייע לכם לתכנן את עתידכם הכלכלי בצורה מיטבית. במאמר זה, נפרט את כל מה שחשוב לבדוק בדוח השנתי, כדי שתוכלו לקבל החלטות מושכלות ולשפר את החיסכון הפנסיוני […]
פנסיה לנשים: תכנון חכם לשנים הארוכות שלאחר הפרישה
פנסיה לנשים: תכנון חכם לשנים הארוכות שלאחר הפרישה תכנון פנסיוני נכון הוא המפתח לשמירה על איכות החיים גם לאחר הפרישה מהעבודה. במיוחד כשמדובר בנשים, אשר נאלצות להתמודד עם אתגרים ייחודיים הנוגעים לגיל הפרישה ולתוחלת החיים הארוכה שלהן. תוחלת החיים בישראל וחשיבות התכנון המוקדם בישראל, תוחלת החיים הממוצעת לנשים עומדת על 85.5 שנים, בעוד גיל […]
מה ההבדל בין ייעוץ פנסיוני לייעוץ לפרישה?
הרבה לקוחות שואלים אותי על ההבדל בין ייעוץ פנסיוני לייעוץ לפרישה והחלטתי להרים את הכפפה ולעשות סדר בדברים ובקצרה. ייעוץ פנסיוני וייעוץ לפרישה הם שני תחומים חשובים וקשורים זה לזה, אך הם אינם זהים. כל אחד מהם מתמקד באספקטים שונים של התכנון הכלכלי לקראת ואחרי הפרישה. הנה פירוט על ההבדלים ביניהם: ייעוץ פנסיוני: […]
עתיד הביטוח הלאומי בסכנה – מה אפשר לעשות?
הראיון עם צביקה כהן, ממלא מקום מנכ"ל הביטוח הלאומי, עורר סערה ציבורית רחבה. דוח שפורסם בחודש שעבר חושף את האפשרות המטרידה שביטוח לאומי יגיע לפשיטת רגל בשנת 2036, שמונה שנים קודם למועד שנחזה בדוח הקודם. משמעות הדבר היא שקצבאות זקנה, נכות, ילדים ועוד עלולות להיות בסכנה. מה ניתן לעשות? המצב מחייב אותנו, כל אחד ואחת, […]
פרישה מדומה – לקבל פנסיה ולהמשיך לעבוד
פרישה מדומה – הדרך לקבל פנסיה ולהמשיך לעבוד פרישה מדומה (המוכרת גם בשם פנסיה מדומה) מאפשרת לכם להמשיך לעבוד במשרה מלאה או חלקית, ובה בעת לקבל את קצבת הפנסיה שצברתם. רבים לא מודעים לכך שבחוקי המס והפנסיה הקיימים, ניתן להתחיל למשוך את הפנסיה החל מגיל 60 ואילך – גם אם אתם בוחרים להמשיך להישאר בשוק […]
ניוזלטר פברואר-מרץ 2024
• ניוזלטר למנויים • פברואר-מרץ 2024 ארבעה וחצי חודשים אל תוך הלחימה, אני רואה סביבי שאנשים מתחילים להתעורר שוב אל המציאות: מילוי החובות שלהם וניצול את הזכויות שלהם. בזמני חירום, נראה לנו מובן מאליו למדר את מה שאנחנו חייבים לעשות – בגלל עומס נפשי, בגלל חוסר פניות לעסוק בדברים שדורשים זמן והשקעה, אבל מה לגבי […]
ייעוץ פרישה לפנסיה לבכירים, מנהלים והייטק
האם יש הבדל בין ייעוץ פרישה לבכירים, מנכלים או פרישה לפנסיה למנהלים מתחום ההיטק לייעוץ פרישה לשכירים? התשובה היא חד משמעית: כן. הבכירים הפורשים לפנסיה לרוב עומדים בפני אתגרים ייחודיים, המחייבים תכנון פרישה מקיף ומקצועי יותר מאשר במקרה של כל שכיר אחר. להלן כמה מההבדלים העיקריים בין ייעוץ פרישה לבכירים, מנכלים ולמנהלים מתחום ההיטק […]
ניוזלטר ינואר-פברואר 2024
ניוזלטר ינואר-פברואר 2024 לא קל לפתוח את השנה הזו. אני מחשיבה את עצמי כמי שנהנית מהחיים ומנצלת כל הזדמנות חגיגית להרים כוסית. השנה, התחושה החגיגית פסחה עליי. העברתי דף בלוח השנה, שיניתי את התאריך בחלקם העליון של המסמכים שלי והמשכתי הלאה. יותר מ-100 יום שאנחנו בתוך המערבולת הזו. לכולנו מותר לשקוע אל תוכה מפעם לפעם, […]
ניוזלטר סוף שנה – 2023
ניוזלטר סוף שנה – 2023 ניוזלטר סוף שנה – 2023 השנה הזו חמקה לנו מבין האצבעות. אני מרגישה כך עם כל שנה שעוברת, אבל הפעם, אקורד הסיום הצורם של 2023 גרם לרבעון האחרון שלה להרגיש כמו יום אחד ארוך, קשה, מורט עצבים, לא יעיל בעליל. אני בטוחה שגם אתם חשים את הכבדות וחוסר הוודאות שמלוות […]
ניוזלטר נובמבר-דצמבר 2023
כל אחד צריך משענת. חבר או חברה קרובים, אח או אחות שהם אנשי הסוד שלנו, מישהו שאנחנו יודעים שתמיד יציע לנו כתף. יותר מחודשיים עברו והכאב חוזר בגלים. מחשבות על העבר, מחשבות על העתיד ובאמצע, אנחנו נמצאים וצריכים לתפקד ולחזור לשגרה. אם יש משהו שעושה לי טוב עכשיו (מלבד הילדים והנכדים), הם הקשרים החברתיים שלי. […]