בדיקה של הדוח השנתי יכולה תחסוך עוגמת נפש והפס�

כל תושב ישראל מעל גיל 18, בעל עסק, עצמאי, עוסק מורשה, עוסק פטור, חברה בע"מ ולעיתים גם שכירים חייבים להגיש דוח שנתי למס הכנסה לפי פקודת מס הכנסה. הדוח מכיל בדרך כלל הכנסות מעסק, מנכסים והשקעות והוצאות הקשורות בעסק. רוב בעלי העסקים נעזרים ברואה חשבון (רו"ח) על מנת להכין ולהגיש את הדוח השנתי. זהו דוח פיסקאלי – שנתי לפי שנה קלנדרית (תחילת ינואר עד סוף דצמבר).

בימים אלו נשלחו אלייך הדוחות השנתיים מחברות הביטוח ובתי ההשקעות.

אז על מה צריך להסתכל הדוח הזה?

1. פרוט התשלומים – לבדוק שיש בדוח 12 תשלומים, רצוי גם לעשות השוואה בין התשלומים בדוח לבין התשלומים בפועל.
2. סכומי הביטוח – לבדוק מה הם סכומי הביטוח והאם הם מתאימים לצרכים שלך?
3. דמי ניהול – מה הם דמי הניהול המשולמים בהשוואה לממוצע דמי הניהול?
4. מסלול ההשקעה – האם המסלול שבחרת מתאים לצרכים שלך?
5. תשואה – מה הרווחים שעשתה הקופה שלך השנה?

כל הנקודות האלו רשומות לך בבועיות שעל הדוח, רק צריך להסתכל ולשים לב מה רשום שם. יש לפתוח את המעטפה (יש אנשים שאפילו לא פותחים אותה) ולהשקיע בזה כמה דקות.

שימו לב, כדאי לכם להעביר את הדוחות הללו לרו"ח שלכם, מגיע לכם דרוש הפקדות לקופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים וביטוחים נוספים כהוצאה ולהנות מהטבות מס ששוות כסף רב.

במידה ועולות שאלות רצוי לפנות לסוכן הביטוח שלך לקבלת הבהרות. וכמובן אתם מוזמנים אלי ליעוץ פרישה לפנסיה.