מה ההבדל בין סוכן (ביטוח) פנסיוני ליועץ פנסיוני אובייקטיבי בעל רישיון ממשרד האוצר? ומה זה משווק פנסיוני ולמה כדאי לתאם פגישה עם יועץ פנסיוני? להלן הסבר:

* סוכן ביטוח פנסיוני – סוכן מחזיק ברישיון של סוכן ביטוח ותפקידו למכור לך מוצרים וביטוחים ולהרוויח מעמלות המשולמות ע"י חברות הביטוח ובתי ההשקעות.

* יועץ פנסיוני בעל רישיון מיוחד ממשרד האוצר – היועץ הפנסיוני מספק ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי ואינו מרוויח על המכירות של המוצרים והביטוחים – תחום הייעוץ הפנסיוני כולל שני סוגים של יועצים – יועץ בבנק ויועץ עצמאי.

* משווק פנסיוני – עובד מטעם בית השקעות או חברת ביטוח ומרוויח מהמוצרים שהוא מוכר.

אנשים רבים שואלים את השאלה: "מה ההבדל בין ייעוץ פנסיוני לייעוץ פיננסי?"

התשובה היא כי היועץ הפיננסי עוסק כלכלת משפחה או העסק ואינו צריך להחזיק ברישיון, זאת בניגוד לתפקידו של היועץ הפנסיוני בעל הרישיון מטעם משרד האוצר.

למה כדאי לשכור את שירותי היועץ הפנסיוני בעל רישיון?

ההמלצה בימינו היא לתאם פגישה עם יועץ פנסיוני משום שהוא אובייקטיבי, בעל גישה ישירה לכל המידע של הגופים המוסדיים וחברות הביטוח והוא מעניק את השרות המתאים ביותר למצב השוק. היועץ הפנסיוני מחויב ללקוחותיו ומייצג אותם מול סוכני הביטוח וחברות הביטוח. כדי להעניק ללקוחות את השרות המתאים ולסייע להם לבצע חיסכון פנסיוני בודקים היועץ את הצרכים והמאפיינים של כל לקוח – במסגרת הבדיקה הוא מברר מהו מצבו הכלכלי? במה הוא עוסק? מהן העדפות הסיכון שלו? מהו מצבו הבריאותי וכו'. כל זאת תוך מתן הסברים כך שהלקוחות יבינו את התנאים ויכלו להתנהל בצורה יעילה ומושכלת.

פגישה עם יועץ פנסיוני בלתי תלוי בעל רישיון ממשרד האוצר הינו הבחירה הנכונה ביותר עבור כל אדם ששואף לשמור על רמת חייו ולחיות בכבוד היום ולאחר הפרישה.