אנחנו מצויים בעיצומה של תקופה קשה, תקופה של מלחמה. ההתנהלות שלנו בעתיד הנראה לעין מותנית בהתקדמות המערכה וזה לא פשוט. אספתי מספר דגשים שחשוב להתייחס אליהם בתקופה המורכבת שעודנה לפנינו. כל הנקודות הללו חשובות גם בשגרה, אבל כעת חשיבותן עולה:

עדכון מוטבים – זהו הזמן להחליט מי יקבל את הכסף שלנו כשנלך לעולמנו. קשה לחשוב על זה, אך קריטי להחליט. מתוך מחשבה פרקטית, עלינו להקל על היקרים לנו לקבל את הכסף בעת הצורך.

פנסיית שארים – חובתנו לוודא שיש לנו פנסיה כזאת, במיוחד אם יש לנו בן/בת זוג וילדים צעירים. פנסיית שארים היא הכלי שלנו להבטיח שיקבלו פנסיה בלכתנו.

ביטוח חיים – עלינו לדאוג שכאשר נלך לעולמנו, היקרים לנו יקבלו סכום כסף חד-פעמי משמעותי שיעזור להם לצלוח את התקופה הקשה.

פנסיית נכות/אובדן כושר עבודה – גם לעצמנו יש לדאוג לכיסוי כזה, אם חלילה ניפגע ולא נוכל לעבוד לפרנסתנו.

כספים פנסיוניים וכספי השקעות – הכרחי לקיים בדיקה עם בעל מקצוע לגבי מסלולי ההשקעה של הכספים שלנו: האם הם תואמים את התקופה? האם מה שהחלטנו בעבר הוא עדיין ה"סידור" הנכון לנו?

עוד טיפ קטן, אך גדול בחשיבותו – נשב להכין תיקיה שבה מפורטים כל הנתונים הנדרשים ליקרים לנו על מנת לצלח בקלות את ענייני הכספים והביטוחים. כמו כן, אמליץ לכם להוסיף את פרטי אנשי הקשר שיעזרו במימוש הזכויות. התיקיה הזו היא אוצר! היא זו שתאפשר להם לקבל את כל מה שהם זכאים לו.