סוף השנה! מה הן הטבות המס המגיעות לך?

סוף השנה הגיע וזה בדיוק הזמן לבדוק האם אתה מנצל את כל ההטבות שהמדינה נותנת לך?

כשאתה נוהג בחוכמה ומנצל את הטבות המס אתה מגדיל את החיסכון שלך!

קופת גמל להשקעה – בשנת 2017 נולד מוצר חדש מבית היוצר של קופות הגמל

בקופה להשקעה ניתן להפקיד עד 79,005 שח' (2024) בשנה לאדם שכיר וגם עצמאי שיש לו כסף נזיל

קופת גמל זו משקיע בשוק ההון כמו כל השקעה אחרת בשוק ההון, הכסף ניתן נזיל וניתן למשיכה בכל זמן, יש מס רווחי הון, ניתן לעבור בין מסלולי ההשקעה ללא משיכה של הכספים וללא ארוע מס.

אבל אם תבחרו בגיל 60 למשוך את הכסף באופן חודשי כקצבה אז הקצבה תהיה פטורה ממס וגם לא ישולם מס רווחי הון.

קרן פנסיה/בטוח מנהלים/קופת גמל – הפקדה חודשית לפנסיה מבטיחה את עתידנו בפנסיה

האם ידעת שעל ההפקדה שלך לפנסיה אתה מקבל הטבת מס?

שכיר ועצמאי כדאי לך לבדוק האם אתה מנצל באופן מקסימלי את הטבות המס להן אתה זכאי

שכיר יכול לפנות למחלקת השכר ועצמאי יכול לפנות לרואה החשבון ולוודא ניצול מיטבי של הטבות המס וזאת לפני שהשנה מסתיימת

קרן השתלמות  – קרן השתלמות היא אולי החיסכון הכי טוב שקיים בשוק החיסכון

היתרון הכי גדול של קרן ההשתלמות היא שלא משלמים מס רווחי הון וזאת למרות שהכספים מושקעים בשוק ההון כמו כל השקעה אחרת

שכירים שמקבלים הטבה מהמעסיק שלהם נהנים כמובן מהטבה זו גם מהמדינה

עצמאי יכול להפריש לעצמו לקרן השתלמות עד לסכום התקרה של 20,520 (2024) ובכך להרוויח פעמיים, הפרשה לקרן השתלמות היא בחלקה הוצאה מוכרת, לא ישלם מס רווחי הון

אם עדיין לא הפרשת לקרן השתלמות זה הזמן לעשות זאת, פנה לרואה החשבון שלך לבדיקת הנושא

פנסיה חובה לעצמאים  – החל משנת 2017 גם עצמאים מחויבים להפריש לעצמם לפנסיה פנסית חובה לעצמאים.

עד הכנסה חודשית ממוצעת של 6268 (2024) יש להפריש 4.45% שהם 279 שח' לחודש, סך 3348 בשנה.

הכנסה חודשית ממוצעת של 6268-12536 (2024) יש להפריש 12.55%

מעל הכנסה של 12536 (2024) אין חובה להפריש.

* הכנסה הכוונה להכנסה נטו לאחר קיזוז הוצאות

* סכום ההפרשה נקבע לפי חישוב שנתי

* לפי דבר החוק מי שלא יפריש צפוי לקנס

* הפרשה לפנסיה היא הוצאה מוכרת

שתהיה שנה עבודה מוצלחת

מיסוי הפנסיה ומס הכנסה על הפנסיה הוא עניין רציני הדורש מקצועיות והבנה רבה בתחום. זקוקים לייעוץ פנסיוני? צרו קשר.