טעויות שעושים בתהליך הפרישה חלק ב
פרישה, פנסיה, קרנות – לפעמים ההתעסקות הזו באמת מוציאה לכם קרניים. הפעם, הטיפ החודשי מתרכז בנושא כללי אמנם, אך קריטי ביותר: פרישה.
פרישה לא קורית ביום, היא תהליך איטי ומחושב, שעלינו לתכנן מבעוד מועד אם אנחנו רוצים ליהנות מרווחה כלכלית ומשקט נפשי.
כתבתי פה על טעויות שעושים בפנסיה ובביטוחים הפנסיונים, אני פוגשת שוב ושוב טעויות "מסורתיות" שאנשים עושים בתהליך הפרישה, בתום לב מוחלט.
החלטתם שלא לקחת ייעוץ פרישה? לפחות תדעו להיזהר מהדברים הבאים:
- אל תסמכו על המעסיק שידאג לכם בפרישה. הוא נחמד? יופי. הוא מקסים? נפלא! זה לא אומר שהיד שלו על הדופק, זוהי האחריות שלכם.
- הכירו את המושג קיבוע זכויות. מדובר בהליך משמעותי, שבלעדיו אתם מוותרים על הטבות מס להן אתם זכאים.
- זכרו שההוצאות בפנסיה לא הולכות וקטנות. אתם עדיין חיים את אותם החיים, לפעמים אפילו מתפנקים יותר: יש זמן פנוי רב וההזדמנות לעשות את הדברים שתמיד רציתם מחכה על המפתן.
- התכוננו לפרישה ותכננו אותה. לא בכל יום אתם שוברים שגרה של עשרות שנים.
- קרן ההשתלמות שלכם? תנו לה לנוח. טעות נפוצה היא למשוך אותה כשלא באמת צריך. התבלבלתם? זה קורה לפעמים. החלטתם כן להגיע לייעוץ פרישה? אני ממליצה לכם לעשות זאת לפני שהתחלתם לקבל את הפנסיה, אחרת אתם שוגים בעוד נקודה נפוצה ומבאסת, שיכולה להרע לכם את תנאי הפרישה.
אם הגעתם לכאן, כנראה שהפרישה לפנסיה חשובה לכם. צרו איתי קשר ליתר בטחון ואשמח לעזור.
